【中国平安移动展业新流程操作手册】随着科技的不断进步与行业数字化转型的加速，中国平安在保险服务领域持续创新，推出了一系列便捷高效的移动展业新流程。本手册旨在为一线业务人员提供清晰、实用的操作指南，帮助其快速掌握新的展业方式，提升工作效率与客户满意度。

一、移动展业的意义

移动展业是指通过智能手机、平板等移动设备，实现业务办理、客户沟通、资料上传等一系列操作的新型展业模式。相比传统线下展业，移动展业具有以下优势：

- 提高效率：无需携带大量纸质材料，随时随地处理业务；

- 增强体验：客户可通过手机完成投保、理赔等操作，提升服务体验；

- 便于管理：所有业务数据实时同步，便于后台监控与分析；

- 降低风险：电子化流程减少人为错误，保障信息安全。

二、移动展业平台介绍

中国平安推出的移动展业平台主要包括以下几个模块：

1. 平安口袋APP：集成了客户管理、业务办理、资料上传等功能，是业务人员日常使用的主平台。

2. e店通系统：用于团队管理、业绩统计、任务分配等，便于团队协作。

3. 线上签章系统：支持电子合同签署，确保法律效力。

4. 智能核保系统：通过AI技术辅助核保，提升审核速度与准确性。

三、操作流程详解

1. 登录与权限设置

- 打开“平安口袋APP”，使用个人账号登录；

- 首次登录后需完善个人信息，并根据所在机构配置权限；

- 确认是否已绑定手机号、邮箱等常用联系方式。

2. 客户信息录入

- 在“客户管理”模块中，添加新客户信息；

- 包括姓名、身份证号、联系方式、家庭住址等；

- 可通过扫描身份证或手动输入进行信息采集。

3. 产品推荐与方案设计

- 根据客户需求，从“产品库”中选择合适的保险产品；

- 使用“智能推荐”功能，系统将根据客户年龄、健康状况等自动匹配适合的产品；

- 制定个性化保障方案，并向客户展示详细说明。

4. 业务办理与资料上传

- 在“业务办理”页面，填写相关表格并上传所需资料（如身份证、银行卡、体检报告等）；

- 支持拍照上传、PDF文件导入等多种方式；

- 系统会自动校验资料完整性，如有缺失可及时提示。

5. 电子签名与确认

- 完成资料提交后，进入电子签名环节；

- 客户通过手机完成签字确认，系统自动生成电子合同；

- 签署完成后，业务状态自动更新，进入下一步处理流程。

6. 后续跟进与反馈

- 业务办理完成后，可在“客户服务”模块中进行后续跟踪；

- 如有客户疑问或需要进一步协助，可随时发起咨询；

- 定期回访客户，收集反馈意见，优化服务质量。

四、常见问题与解决方案

| 问题 | 解决方案 |

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| 登录失败 | 检查网络连接，确认账号密码正确；若忘记密码，可通过找回功能重置 |

| 资料上传失败 | 检查文件格式是否符合要求，尝试重新上传 |

| 签名不成功 | 确保网络稳定，重新尝试签名；若仍无法完成，联系技术支持 |

五、注意事项

- 所有操作需在合法合规的前提下进行，严禁虚假信息；

- 客户隐私信息应严格保密，不得泄露；

- 定期更新APP版本，确保系统稳定性与安全性；

- 遇到复杂业务或技术问题，应及时联系公司客服或技术团队。

结语：

中国平安移动展业新流程不仅提升了业务办理的便捷性，也为客户带来了更高效、更贴心的服务体验。作为一线业务人员，熟练掌握这些新流程，不仅能提高个人工作效率，也能更好地满足客户需求，推动业务持续增长。希望本手册能成为您日常工作中的得力助手，助力您在移动展业道路上走得更远、更稳。